Expert Epargne et Retraite Individuelles H/F, Bordeaux

Vous rejoignez la Direction Régionale Nouvelle Aquitaine, en tant qu’Expert(e) Épargne individuelle (Assurance vie et Retraite), au cœur de la relation client et du développement commercial.

Votre mission consisteà promouvoir, animer et accompagner le développement des ventes de la gamme Epargne et Retraite auprès des conseillers commerciaux agence et chargés d’affaires entrepreneurs.

À la fois expert(e) technique et partenaire commercial(e), vous contribuez activement à l’atteinte des objectifs de l’entreprise, en production directe et en co-production avec les équipes commerciales.

Vos Missions Principales Conseiller, accompagner et développer le portefeuille

Seul(e) ou en accompagnement des conseillers commerciaux agence et chargés d’affaires entrepreneurs, vous identifiez les besoins clients, les conseillez et concluez la vente des solutions en épargne et retraite adaptées à leur situation et à leurs objectifs.

Vous intervenez sur les dossiersà fort enjeu en apportant votre expertise produit et commerciale, en réalisant des ventes directes et en proposant un accompagnement aux équipes commerciales terrain pour la concrétisation des affaires.

De manière générale, vous produisez ou co-produisez au travers de la signature effective de contrats.

Vous veillez et contribuezà la rentabilité des portefeuilles clients et à leur fidélisation en mettant en place les actions adéquates.

Promouvoir et animer la gammeÉpargne et Retraite auprès des équipes commerciales

Vous contribuezà l’acculturation et la montée en compétences des équipes pour renforcer la détection d’opportunités commerciales auprès des prospects ou clients.

Vous accompagnez leséquipes commerciales dans la préparation, en RDV ou dans leur suivi des affaires et les aidez à perfectionner leurs pratiques.

Vous favorisez la synergie des réseaux dans un esprit d’entreprise et de coopération.

Vous valorisez la gamme Epargne et Retraite en relayant les actualités, en proposant des actions pédagogiques et en animant des sessions d’informations auprès des équipes commerciales.

Vous contribuez au déploiement du plan d’actions national sur votre périmètre.

Assurer une veille commerciale et contribuer au développement de l’offre

Vous collectez et analysez les informations issues du terrain (marché, concurrence, attentes clients).

Vous mettezà jour et enrichissez la base de données clients et prospects.

Vous partagez vos observations et recommandations auprès de la Filière Epargne&Retraite pour faireévoluer les offres et les stratégies commerciales.

Expérience Souhaitée

Vous justifiez d’une expérience commerciale réussie de 3 à 5 ans minimum dans le domaine de l’assurance, de l’épargne et/ou de la retraite.

Vous maîtrisez les produits d’épargne individuelle (Assurance vie et Retraite), l’épargne financière ainsi que les enjeux juridiques, fiscaux et réglementaires.

Vous avez idéalement une première expérience d’accompagnement ou d’animation d’équipes.

Qualités Personnelles

Vous disposez d’un excellent sens relationnel et avez démontré vos capacités à fédérer.

Vous avez le goût du challenge et un réel sens du service client.

Vousêtes pédagogue, à l’écoute et orienté(e) résultats.

Vous faites preuve d’autonomie, de rigueur et d’un fort esprit d’analyse.

Vous aimez partager vos connaissances et contribuerà la montée en compétences de vos interlocuteurs.

Outils Informatiques

Vousêtes à l’aise avec les outils digitaux et bureautiques.

Vous serez formé(e) aux logiciels et aux processus internes d'Harmonie Mutuelle.

Nos avantages

Prime variable sur les objectifs commerciaux et accord d’intéressement

Travail du lundi au vendredi / Horaires flexibles

22,5 jours de RTT par an

Véhicule de fonction

Carte déjeuner à 9,50 € (60 % pris en charge par l’employeur) et avantages CSE (enveloppes loisirs, culture, avantages vacances…)

Forfait mobilité durable: jusqu’à 300 € par an (cumulable avec le remboursement de l’abonnement aux transports en commun, dans la limite de 500 euros au total)

Contrat collectif santé et prévoyance

Plan d’épargne entreprise, plan d’épargne retraite et compte épargne temps

Formation: un parcours complet avec une plateforme d’apprentissage en ligne

2 jours d'engagement solidaire par an au profit d’associations

Le Processus De Recrutement

Evaluation de votre CV par le recruteur

Entretien téléphonique avec le recruteur

Entretien RH en visio avec le recruteur

Test de personnalité suivi d’un débrief avec le recruteur

Entretien en présentiel avec votre futur(e) manager

Chez Harmonie Mutuelle, votre métier contribue à une ambition collective : agir sur la santé de tous et prendre soin de chacun !

Nous sommes une entreprise mutualisteà mission et notre engagement est concret, porté par des actions de prévention, de conseil, d'accompagnement et de solidarité qui ont un vrai impact sur la vie de nos adhérents.

Nous encourageons les parcours singuliers : vous pouvez apprendre,évoluer, changer de métier ou de région grâce à la mobilité interne au sein du Groupe Vyv. L'important, c'est que votre trajectoire vous ressemble.

Nous savons que la diversité et l'inclusion sont une force, c'est pourquoi nous cultivons les différences et soutenons chaque individu. Nous luttons activement contre les discriminations et accompagnons, par exemple, nos salariés dans les moments de fragilité (maladies chroniques, aidance…). Tous nos postes sont ouvertsaux personnes en situation de handicap.

Au quotidien, vousévoluez dans un environnement de travail fondé sur la confiance, porté par un management qui valorise l'autonomie, l'écoute et le droit à l'équilibre entre vie professionnelle et personnelle.

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